【典型案例】
2020年9月14日中午，一名男性客户前来华夏银行德州分行办理开卡业务，称其要将该银行卡与其申请的贷款进行绑定后提现。当银行工作人员向其询问何种贷款时，该客户表示是在微信上通过一陌生人推送的二维码下载了“XX金融”APP，通过此APP申请了五万元贷款，贷款已发放至其建设银行的银行卡上，但该笔贷款需要绑定所谓的“华夏银行借记卡”并加入其会员才可以提现。工作人员意识到该客户可能遭遇了诈骗，在客户的同意下，立即查看了其在“XX金融”APP中的贷款信息及微信聊天记录，告知客户华夏银行无此类贷款及其相关联的业务，建议其立即解除此业务。但该软件无法办理解约或退款业务，客户通过微信联系推送二维码的陌生人，对方表示该业务需“华夏银行”解除，但一直拒绝微信语音通话。
为进一步协助客户识别该项业务，银行工作人员在APP Store和应用商城中对“XX金融”APP进行搜索，均搜索不到。搜索中发现，该客户下载的“XX金融”APP的名称、图标与应用商城中“XX好贷”APP相似。银行工作人员向客户说明了该事件与以往典型诈骗案例极为相似，提示客户不要将银行卡在该软件上进行绑定等任何后续操作。客户这才意识到该笔“贷款”的营销人员、发放流程、提现规则确实存在很多疑点，为避免造成更大资金损失，在银行工作人员的协助下拨打了报警电话。
【案例分析】
不法分子通过仿冒一些知名公司产品名称、图标以电话、短信、微信等方式发布贷款信息，引诱有贷款需求的消费者在山寨“贷款APP”上进行操作。注册过程简单，一旦申请贷款后，贷款平台又会以各种名目向消费者收取各类费用。
【风险提示】
1．守好自己的“钱袋子”，天上不会掉“馅饼”。不要随意通过陌生人提供的二维码等信息在网络上办理各种业务，如果遇到自身无法辨别的事项，及时与正规金融机构进行咨询，避免上当受骗。
2．通过合法渠道获取正规金融产品和服务，自觉远离非法金融活动，加强戒备心，多观察多询问，只要做到不轻信，不透露，不转账，骗术终究会识破。
3．一旦发现被骗，要第一时间与银行及警方联系，以便及时追回被骗资金，尽可能避免资金损失。
